Pare de pensar em dinheiro o tempo todo
Seja livre financeiramente.
Planejamento financeiro com método.
Nossa estratégia financeira começa com você
Pilar 1
Orçamento e plano familiar
Analise orçamentária: despesas e receitas. Quanto que entra e quanto que realmente sai. A ideia é entender "para onde vai o meu dinheiro", e mais, para onde eu quero que meu dinheiro vá.
Pilar 2
Economia comportamental e relação com o dinheiro
Aqui uso técnicas de finanças comportamentais, porque entendo que as finanças envolvem números, mas não é só matemática, é a vida real. Objetivo de criar um plano financeiro real.
Pilar 3
Balanço patrimonial
Após analisar o micro - gastos do dia a dia - iremos olhar no macro: "estou crescendo em patrimônio?" E qual as decisões preciso fazer para este crescimento? Consórcio, investimentos, financiamento? O que de fato é bom para você: SEM CONFLITO DE INTERESSE.
Pilar 4
Gestão de Risco
Aqui chamamos o "guarda chuva" do risco. A ideia aqui não é vender seguro - não é isso que faço. O objetivo é ver o que podemos terceirizar de risco que corremos para recorrer além da reserva de emergência.
Sem conflitos de interesses, iremos analisar o que você tem e o que precisaria ou não ter.
Pilar 5
Investimentos
Sem conflito de interesses e com planejamento financeiro e investimentos alinhados com sonhos objetivos.
É uma jornada de investimentos entendo o seu momento e perfil de investidor. Com acompanhamento de performance.
Atuamos como gestora de investimentos: montagem de carteira e execução operacional dos ativos.
Pilar 6
Sucessão e Otimização fiscal
Dependendo do seu momento de vida, iremos analisar quais estratégias poderíamos usar como sucessão patrimonial para evitar custos advocatícios e impostos.
Aliado a isso também, analisar - em conjunto com investimentos - o que podemos usufruir em isenção e restituição de IR.
Acolhimento e dados
Essa é a etapa em que levantamos todos os dados financeiros e não financeiros para a montagem do plano.
Mapeamento financeiro
Após levantar todos os dados, começamos os primeiros encaminhamentos do esboço do plano financeiro.
Refinamento e melhorias do plano
Após o início do plano, passamos por etapas de refinar o plano à vida real do cliente e criamos melhorias compatíveis.
Ciclos reuniões mensais
Por fim (mas é só o começo) acompanharei você lado a lado nesta jornada financeira ruma aos sonhos e objetivos.
Nossos especialistas podem te ajudar a conquistar liberdade financeira
Fale conosco, agende uma reunião para entender se você está no momento certo para participar desta jornada.
